記者陳建興／台北報導
當前全球經濟體系正來到一個全新的十字路口，迎來開創新局的絕佳契機。然而，在樂觀前景的背後存在著地緣政治紛擾、通膨風險與金融市場波動，加上美國聯準會降息政策方向成為未來市場走向的關鍵。面對變化快速、風險與挑戰交錯之際，個人與企業該如何前瞻部署、制定長遠的財務規劃呢？安聯人壽今（10/3）日於台北遠東香格里拉飯店舉辦「安聯人壽經濟趨勢論壇」，本場論壇以「全球資產洞察 台灣金融新局」為主題，首度邀請安聯集團首席投資長兼首席經濟學家Ludovic Subran來台，以豐厚經驗為投資人擘劃2026年的經濟藍圖！
安聯人壽經濟趨勢論壇講者卡司陣容豪華，匯聚頂尖經濟學家、金融專家以及業界領袖，邀請前行政院副院長施俊吉、安聯收益成長基金投資首席Justin Kass、品浩太平洋投資管理公司董事總經理暨投資組合經理人張冠邦，共同探討全球經濟與金融環境的變化，探討資產管理、投資配置與財富傳承的關鍵策略。在此關鍵時刻，德國百年金融巨擘安聯集團（Allianz）已連續16年發布《安聯全球財富報告》，透過其獨到的核心洞察，揭示全球資產的變動與財富流動趨勢。安聯集團首席投資長兼首席經濟學家Ludovic Subran表示，最新公布的《2025安聯全球財富報告》顯示，台灣在全球最富有的國家排名中穩居亞洲第二、台灣家戶的總金融資產持續兩位數成長，傲人表現證明其經濟韌性與成長潛力。安聯人壽期許透過論壇交流，深入剖析全球經濟局勢變化與挑戰，並探討資產管理與財富傳承策略，協助民眾超前部署財富。
2024年全球經濟穩健成長，全球家庭金融資產表現豐碩，台灣亦不遑多讓。安聯集團首席投資長兼首席經濟學家Ludovic Subran指出，台灣以高達167,530歐元的人均金融資產淨值，再次成為亞洲第二富裕的經濟體，大幅領先日本，此外2024年台灣家戶的金融資產總額勁升11.9%，表現同樣亮眼。此成長動能歸功於資產類別的「證券」，繳出亮眼的兩位數成長，其反映台灣股市的強勁表現，成為台灣家戶資產組合中僅次於存款的第二大資產類別（存款與證券分別占家戶總額比率為35%、34%）。然而，壽險與退休金的成長速度最慢僅4.3%，主要是受到壽險準備金制度變動的影響，使其占比降至25%。同時，雖然總負債在房貸推動下增加 9.6%，債務比持續高於90%，不過台灣總金融資產/GDP比率達630%，相較面臨高債務比的韓國（214.7%）與泰國（149.7%），台灣展現穩健的財務基礎。
在當前重塑全球經貿新格局之際，國人應如何聚焦穩健規劃、靈活配置的布局策略，提升壽險保障及財務規劃韌性呢？安聯人壽總經理羅偉睿（Joos Louwerier）表示，安聯提供全方位的保障型商品，我們保險商品和附約能照顧國人年長時的醫療需求，以及因疾病或意外發生而失能時的照護需求。有了適當的保障和醫療規劃，若想進行生前贈與，就無須擔心在老年時無法獲得良好的醫療照護。安聯的投資型和利變型產品，則可以幫助民眾透過指定繼承人作為保單受益人，輕鬆實現財富轉移以執行財富傳承計劃。利變型商品的保險金可作為支付遺產稅的現金來源，財富就不會因籌措繳交遺產稅的現金，而有出售變現的時間壓力，或因出售時點不佳造成損失。另外，民眾還可以選擇將保險金一次性給付或分期給付，分期給付最多可分10年，資金規劃更靈活，相當適合想運用穩健工具規劃資產傳承的客戶。
安聯集團每年發布「全球財富報告」，安聯人壽今年首次擴大舉辦「安聯人壽經濟趨勢論壇」，近250位金融保險及產業菁英到場，關注全球經濟走勢及展望。在全球經濟復甦、民眾金融資產成長之際，安聯人壽長期關注國人財務規劃，倡議全民提前做好資產傳承準備、因應長壽風險，舉辦論壇打造產學研跨界交流平台尋求解方，未來也將秉持一貫的經營承諾，伴隨國內客戶前行，提供穩健、多元的金融服務。