記者陳建興／台北報導
國際權威性財經雜誌《亞洲銀行與財金》(Asian Banking & Finance)日前在新加坡舉行「Fintech Awards」頒獎典禮，國泰金控與國泰世華銀行再獲4項殊榮，包含國泰金控獲「台灣AI驅動分析獎」，國泰世華銀行囊括「台灣最佳生態系合作獎」、「越南最佳客戶體驗解決方案獎」、「台灣最佳中小企業解決方案獎」3項肯定，涵蓋金融科技、個人金融及企業金融等獎項類別，彰顯其在AI防詐、消費金融與企業金融數位服務等領域卓越實力。
在AI防詐領域，國泰金控自主開發CaFe平台(Cathay Federation)，支援橫向與縱向聯邦學習演算法，打破數據孤島，使不同機構在不交換原始資料的情況下共同訓練 AI 模型，並保護客戶資料隱私。實際應用面，運用CaFe 訓練金融防詐警示戶模型進行防詐實證，提升 20% 異常帳戶捕捉率。CaFe 不僅是AI 技術，更是國泰金控推動可信任資料合作的重要基礎設施，為跨機構、跨產業及集團內部資料合作奠定基礎，打造高效、安全且韌性的金融生態系，獲得「台灣AI驅動分析獎」肯定。
除透過CaFe提升金融機構的合作和防範詐騙能力外，國泰世華銀行將防詐策略從事後追查，升級至主動防護。風險偵測平台「國泰盾」以「及早通知可能受到影響的客戶」、「即時快速回應與鎖控」及「聯邦學習防詐」為核心，其中在「及早通知可能受到影響的客戶」部分透過分析客戶屬性、交易行為與金融使用習慣，歸納異常資金調度、定存提前解約等近10項高風險特徵，可提前辨識超過5成重大詐欺案件，及早發現可疑交易。此外，國泰世華銀行與刑事警察局合作，導入受害態樣資料，提升詐欺案件的偵測覆蓋率，並建立詐欺態樣探索平台，讓業務專家自主分析詐欺模式。此外，「國泰盾」搭配即時事件串流架構，能快速完成風險偵測和帳戶控管，降低可疑金流擴散風險。截至2025年底，「國泰盾」攔阻超過40億元的可疑金流，防止可疑帳戶申請，獲頒「台灣最佳生態系合作獎」。未來，「國泰盾」將推動自主AI Agent應用，與跨產業夥伴協作，完善金融防詐生態系。
在消費金融領域，國泰世華銀行胡志明市分行推出創新數位信貸服務「 CUB Vietnam App」，從申請、審核至撥款，提供一站式全數位信貸流程，採循環額度機制，客戶完成一次申請後，可在5年內重複動用核准額度，最快5分鐘即可完成核貸與撥款，大幅提升貸款效率，提供更快速、便利且具彈性的資金運用體驗。國泰世華銀行深耕越南市場邁入第 21 年， CUB Vietnam App至今累積註冊用戶數超過 110 萬人、下載次數破 800 萬次，獲「越南最佳客戶體驗解決方案獎」肯定。
在企業金融數位服務領域，國泰世華銀行優化傳統網銀的「一家公司、一組憑證、一台設備」驗證模式，自主研發企業網路銀行「Global MyB2B App」，導入「多企業身分驗證整合機制」，客戶可透過單一行動裝置，完成多家企業的身分驗證與交易核准， 並確保各企業的權限設定、驗證資訊及交易紀錄獨立，幫助經營者在管理多家公司或不同地域業務時，無需切換不同設備與憑證，以更高效方式執行日常財務作業和決策，並提升資訊安全，該服務獲得「台灣最佳中小企業解決方案獎」肯定。
展望未來，國泰金控及國泰世華銀行將持續深化AI、金融科技應用，提升營運效率，優化用戶體驗，建立更具普惠性的金融科技生態。