記者陳建興／台北報導
面對全球股債市場持續震盪，投資人的資金布局卻沒有停下腳步。台灣上市ETF資產規模截至今(2026)年9月底已達8.95兆元、受益人次突破2,100萬1，美國10年期公債殖利率近期則在4.9%附近波動，加上全球政策、地緣政治及通膨變數仍高，如何掌握市場機會並兼顧資產配置與風險控管，成為重要的財務規劃課題。國泰人壽看準「市場會動，配置也要跟著動」的需求，攜手富達投信推出「動能優勢」委託投資帳戶，主打透過專業投資團隊進行股債攻守配置，結合投資型附保證給付商品「國泰人壽飛揚一生(外幣)變額年金保險」(以下簡稱「飛揚一生」系列商品)，協助客戶累積退休資產並滿足財富傳承需求，自10月1日起可於中國信託商業銀行全台各分行洽詢。
富達投信「動能優勢」委託投資帳戶最大特色在於打造「全球靈活配置」投資策略，以「成長、收益、防禦」三大核心進行全球布局，結合ETF的低成本、高流動性優勢以及專家團隊主動式投資研究實力，透過持續監控市場趨勢與靈活調整配置，在掌握成長機會的同時降低波動風險，提升投資效率；此外，帳戶設有資產撥回機制，將依淨值表現提供每月現金撥回，讓屆退族群享有每月現金流，滿足「類月退俸」的資金需求。
國泰人壽表示，面對市場波動常態化的趨勢，財務規劃除了著眼於資產累積，也應進一步將風險保障與財富傳承納入考量。「飛揚一生」系列商品結合最低身故保證給付機制，如保戶於年金累積期間身故，至少給付所繳總保費（假設無匯差損失條件下），藉由身故給付保證，鼓勵客戶在市場波動中長期穩健持有，為資產延續增添一道防護網。
為增加資金運用彈性，「飛揚一生」系列商品依財務規劃期間長短提供不同選擇，客戶可考量自身財務需求，選擇適合之投保方案。當保險契約至約定年金給付開始日之前，年金給付可選擇「一次領取」或「分期給付」；若選擇「分期給付」，年金給付最高可給付至被保險人保險年齡100(含)歲，銜接退休後長期年金安排，為客戶勾勒完整的退休現金流藍圖。
國泰人壽提醒，購買投資型保單需自負投資盈虧，保戶於投保前應先檢視個人的風險屬性與保障需求，並充分了解商品內容及費用，選擇個人最適切的財務規劃方案。