記者陳建興／台北報導
兆豐銀行落實金管會「信託2.0第二階段計畫」，持續透過案例分享向民眾宣導信託觀念，近期於新竹地區舉辦「資產守護與傳承」信託系列講座，超過百位客戶踴躍參與，講座內容包括如何運用信託守護資產傳承愛，並說明在瞬息萬變的金融環境中，如何進行資產配置及稅務規劃，讓客戶收穫滿滿並獲得熱烈迴響。
兆豐銀行金融市場與消費金融事業群督導副總經理陳昭蓉表示，根據國發會的人口推估報告顯示，台灣65歲以上老年人口比重在2025年將達20%，每年新生兒數也從2000年的30萬降至2022年的13.9萬，連30萬的一半都不到。在人口結構的高齡少子化情況下，銀髮族群的資產規劃是相當重要的課題，而信託機制正是可以結合生活照顧與財產管理，達到資產守護與傳承的一項重要工具。
本次講座由兆豐銀行與勤業眾信聯合會計師事務所異業攜手合作，邀請勤業眾信王瑞鴻會計師，從傳承與繼承的區別，延伸至贈與稅與遺產稅課稅的議題，並以名人真實案件為例，說明信託在保障退休生活，以及資產傳承的應用。兆豐銀行信託專業團隊，則就不同人生階段或情境的信託案例分享，深入淺出的說明，讓客戶瞭解安養信託、有價證券信託、保險金信託及遺囑信託等各種信託的適用時機與功能。
兆豐銀行除持續推廣高齡者及身心障礙者安養信託、員工福利信託等個人及企業所需各類信託外，亦不斷創新推出符合客戶需求的信託模式，提供量身訂做的信託服務，滿足客戶人生各個階段不同的資產守護與管理需求。兆豐銀行並鼓勵行員參與信託2.0專業證照的課程及認證，目前全行近130位同仁通過「高齡金融規劃顧問師」測驗及近60位同仁通過「家族信託規劃顧問師」測驗取得資格，可提供客戶專業完善的信託規劃與服務。
兆豐銀行信託專業團隊將持續深入全國各地區進行信託實務與案例分享，培養民眾如何善用信託及普惠金融的價值觀念，逐步落實推動信託2.0全方位信託計畫。