打造全方位生活理財服務，元大銀行再奪四項大獎肯定。（元大金控提供） 記者陳建興／台北報導 元大銀行以客戶需求為宗旨，打造全方位生活理財服務，期能持續提供客戶最優質的金融商品及服務。在《財訊》2023年財富管理大獎中，元大銀行再度囊獲本國銀行「最佳服務獎」、「最佳財富增值獎」、「最佳數位智能系統」及「金融服務創新」四項大獎殊榮，展現元大銀行在財富管理及數位金融服務創新的實力。 元大銀行財富管理服務能脫穎而出的致勝優勢，在於「將心比心」，深入瞭解客戶需求及反饋，以誠信專業經營財富管理服務及商品。近年來因疫情、通膨與戰爭等影響，大環境的挑戰甚鉅，尤其日益受到重視的「資產配置」與「財富傳承」規劃，元大銀行結合科技運用，化被動為主動，讓理財人員不定期提醒客戶最新市場情勢及持有商品之投資風險，協助客戶評估調整其資產配置及投資決策，減降投資風險，守護客戶資產。 元大銀行透過客戶體驗回饋不斷優化數位金融服務進程，針對不同年齡層、經濟條件的客群，提供相對應的投資理財商品及服務；針對年輕族群，元大銀行於行動銀行上的「日日扣」及「百元投資」功能，讓年輕族群的理財操作便利又輕鬆，且能滿足客戶食、衣、住、行日常所需的生活理財服務，一手便能掌握各類生活中金融服務所需，享受元大銀行無時空、領域界限的服務。 元大銀行亦積極實現綠色金融舉措，首創全台行動銀行碳帳戶功能，將「轉帳換匯」、「基金理財」、「生活繳費稅」、「線上申請」及「電子帳單」五大類線上金融服務的紙張耗費量，換算出客戶「減碳成果」。攜手客戶降低碳排，帶動客戶共同響應綠色生活，實際參與日常生活中的ESG，享受綠色低碳金融服務。 元大銀行表現突出，屢獲國內外各評比單位的肯定，將持續秉持「誠信、穩健、服務、創新、關懷」的經營理念，提供更多元、創新、專業的商品與服務，竭力為客戶穩健的創造理財的幸福價值，與客戶一同成長。

中國信託銀行榮獲《財訊雙週刊》2023財富管理大獎4項殊榮。（中信金控提供） 記者陳建興／台北報導 中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）深耕各世代財富管理客戶，虛實整合全方位金融服務深受肯定，《財訊雙週刊》16日舉辦「2023財訊財富管理大獎」頒獎典禮，中國信託銀行連續8年榮獲「最佳財富管理獎」殊榮，同時奪下「最佳數位金融獎」、「最佳公益推動獎」及「最佳平面行銷獎」共四項大獎，說明其資產守護、數位金融及公益推動之傑出表現，評審團及社會大眾有目共睹。 總統蔡英文親臨「2023財訊財富管理大獎」頒獎典禮，中信銀行個人金融執行長楊淑惠及財富管理經營處處長何慶媛資深副總經理代表受獎。楊淑惠執行長表示，中信銀行觀察到民眾理財需求日益複雜，精準掌握不同世代的需求，並兼顧風險與投資報酬，提供個人化產品與服務，成為中信銀行持續蟬聯「最佳財富管理獎」的關鍵。 中國信託銀行榮獲《財訊雙週刊》2023財富管理大獎4項殊榮。（中信金控提供） 投資人近年開始關注企業社會責任及環保議題，為善盡金融業影響力，中信銀行去（2022）年協助行政院環境保護署（簡稱「環保署」）訂定「金融線上服務」碳足跡產品類別規則，並於今（2023）年二月完成盤查作業，成為全臺首家取得「金融線上服務（基金、ETF及債券理財服務）」環保署「碳標籤」及英國標準協會（British Standards Institution, BSI）ISO14067國內外碳足跡雙認證的金融機構。中信銀行亦將ESG（Environmental, Social, Governance）評估標準納入投資產品篩選機制，設置ESG主題投資專區，攜手客戶實踐永續金融。 數位金融方面，因應後疫情時代客戶行為模式改變，中信銀行運用智能科技，打造「專業智能有溫度」服務，針對不同風險屬性客戶，依照市場變化及投資習慣，提供多元金融商品。偏好數位理財的客戶，可利用「智動GO」、「嵐山豬豬」及「智主投」等智能工具，提升客戶自主理財服務體驗；需專業諮詢的客戶，則可透過結合理專諮詢與數位交易機制的「理財一點通」服務，獲得適合資產配置建議，即時調整投資策略。 公益推動方面，中國信託長期透過慈善、反毒、體育、教育及藝文等五大面向投入社會公益，本次以「閱讀全壘打－夢想象前行」專案獲得主辦單位認可。「閱讀全壘打」連結閱讀與運動，鼓勵民眾借閱書籍，完成指定閱讀任務即可兌換球賽門票，7年來「閱讀全壘打」足跡遍布全臺17縣市、128所圖書館，逾100萬人次參與，送出53,942張球賽門票，文武結盟的模式獲得國際認證，經導入「社會投資報酬率」（Social Return on Investment, SROI），每投入1元可創造8.99元社會價值，為臺灣創造正面影響力。

2023《財訊》財富管理大獎揭曉，台北富邦銀行勇奪「最佳服務」、「最佳數位金融」、「金融服務創新」、「最佳平面行銷」等四項大獎，打造客戶心中財富管理的鑽石品牌。（北富銀提供） 記者陳建興／台北報導 2023《財訊》財富管理大獎16日正式揭曉，台北富邦銀行財富管理團隊以專業完善的規劃能力、熱忱貼心的服務態度及創新便利的數位金融實力，勇奪「最佳服務」、「最佳數位金融」、「金融服務創新」、「最佳平面行銷」等四項大獎，打造客戶心中財富管理的鑽石品牌。 北富銀執行副總陳弘儒表示，自新冠疫情爆發以來，民眾對數位理財的需求殷切，北富銀長期深耕數位金融，不僅率先與英國最大線上資產管理公司Nutmeg合作推出數位理財「奈米投」，提升理財規劃及調整資產配置的便利及穩健性，締造不錯的績效表現，更積極開發「基金好神選」、「海外債券快速交易」、「日本ETF╱股票即時交易」等創新實用的理財工具，導入LINE CLOVA智能客服提供個人化投資試算及適配投資標的。 台北富邦銀行以專業鑽石團隊、全方位資產規劃及嚴謹的風險管理，贏得客戶全心信賴，榮獲2023《財訊》財富管理大獎「最佳服務」殊榮，由蔡英文總統(右)親自授獎，北富銀資深副總吳薏菱(右)代表領獎。（北富銀提供） 此外，北富銀更將視訊核身機制應用在數位帳戶開戶及提高轉帳額度的一站式申請服務上，打造線上線下整合的嶄新體驗；並從客戶需求出發，建置數位業務管理系統「齊天大聖」，提供全方位客戶資訊、大數據分析精準行銷及專業的全資產規劃功能，增進客戶使用理財服務的便利與滿意度。 透過各項數位創新舉措，北富銀成功帶動數位服務使用率穩定提升，目前線上交易占比已達全行交易的94%，行動金融用戶更連續三年達雙位數成長，贏得「最佳數位金融」及「金融服務創新」殊榮可謂實至名歸。 北富銀資深副總吳薏菱指出，北富銀不只幫客戶做財富管理，更涵蓋資產負債配置的全方位規劃。在2022年底獲准開辦高資產財管業務後，北富銀可提供高資產客戶更多元的專屬金融商品與服務，包括量身打造於境內外發行外幣結構型金融債券、引進國際私銀等級私募股權基金等獨特金融商品，從客戶的視角出發，依其財務稅務情況、風險偏好及投資目標，客製化適合的資產配置組合，充分滿足客戶不同需求。 為了讓服務面向更廣泛深入，北富銀將過去以理專為主的個人服務模式，改為「鑽石團隊」共同經營模式，由資深客戶關係經理帶領團隊，增進經驗傳承以提供客戶最佳體驗。同時，北富銀以落實公平待客為目標，積極強化對高資產財富管理業務的治理，借鏡國外作法建立「高資產理財業務責任地圖」，明確定義高階管理階層之核心職能領域及問責方式，再結合專責督導小組、發展特色產品、嚴選目標客群、鑽石團隊服務及投資組合管理藍圖等多重機制，形塑良好的企業文化，達到有效風險管理，贏得客戶全心信賴，榮登今年度「最佳服務」大獎寶座。 展望未來，北富銀將持續聚焦深化客戶服務與經營，以專業團隊、多元商品、創新服務，結合踏實嚴謹的風險管理機制，提供安心優質的全方位金融服務，成為財富管理的鑽石品牌。

國泰世華銀行8度蟬聯《財訊》「最佳財富管理」大獎，由總統蔡英文親自頒獎(圖左)，國泰世華銀行資深副總經理胡醒賢(圖右)代表領獎。（國泰金控提供） 記者陳建興／台北報導 國泰世華銀行以客戶為中心，打造「One Bank」全方位金融服務，於去(2022)年繳出亮眼成績單，不僅財管規模雙位數成長，有價證券信託規模更高居同業之冠，在16日揭曉的《財訊》「2023財富管理大獎」中，連續8年蟬聯本國銀行「最佳財富管理」的最高榮耀，並一舉抱回「創新信託服務」和「最佳數位智能系統」等三項大獎。 國泰世華銀行資深副總經理胡醒賢表示，「深化財管客戶業務經營」為國泰世華銀行升級營運效能的重要行動方案，致力以「跨界數位金融商品」、「創新差異化商品服務」及「舉辦國際級專家論壇」三大優勢，在升息和通膨雙重夾擊下，協助投資人控管風險、提升財務健康，並穩健達成獲利目標，能夠在金融市場波動劇烈之際第八度抱回獎座，團隊同仁倍感振奮。 國泰世華銀行8度蟬聯《財訊》「最佳財富管理」大獎，由總統蔡英文親自頒獎(圖左)，國泰世華銀行資深副總經理胡醒賢(圖右)代表領獎。（國泰金控提供） 回顧2022年，國泰世華銀行展現整合集團力量和數位轉型所帶來的豐碩成果，以國泰世華CUBE App作為多樣化金融服務的數位大門，攜手國泰人壽推出多項領先業界的跨界數位金融服務，包含兼顧智能投資和壽險保障的「國泰人壽iSmart變額壽險」，以及將定存利息轉換為意外險保障的「利即保」。 此外，有鑑於保險為國人接受度最高的金融保障型商品之一，信託則是守護財務安全的重要防線，國泰世華銀行和國泰人壽在獲金管會核准後，於2022年12月共推全台首創「保險金信託共同行銷」服務，客戶與國泰人壽簽訂保險契約時，即可同時辦理保險金信託，一次完成「投保、信託、保單批註」，不用再跑銀行；開辦當月即有客戶循此管道成立保險金信託契約，確保日後理賠的保險金能夠專款專用於指定項目，有效加快展開信託的安全防護網。 國泰世華銀行在投資環境驟變下，定期邀請國際級金融專家舉辦投資論壇，提供第一手投資思維，已是投資界的年度盛事；在理財商品方面，鏈結世界頂尖金融機構引進私募商品，並搭配股息穩定的高股息、固定收益等多元配置布局，展現卓越的商品策劃能力，為本次在消費者網路調查中得以脫穎而出的關鍵。 在數據面，統計至2022年年底，國泰世華銀行資產達千萬以上財管客戶數、理財資產規模(AUM)皆有雙位數成長，在信託領域則以「有價證券信託」及「公益信託」規模傲居業界之冠。展望未來，國泰世華銀行表示將朝「One Team，One Bank」方向前進，對內整合資源優化營運效能，對外則以一站式服務全方位滿足客戶需求，致力帶來更多元、彈性且自主的金融服務體驗。

大同智能總經理黃允巍、大同公司總經理王金來、勤友光電董事長陳來助、勤業眾信永續發展服務團隊負責人陳盈州（左起）。（主辦單位提供） 記者陳建興／台北報導 由中華民國公司經營暨永續發展協會主辦，福邦證券、大同、大同智能等公司合辦的「公司經營暨永續發展高峰論壇-企業ESG低碳轉型策略」，16日假台北天成飯店舉行。邀請專家演講及企業分享，提企業如何因應碳中和、淨零減碳的全球性議題提出寶貴建言，獲得全體與會者熱烈迴響。 中華民國公司經營暨永續發展協會召開第11屆第3次會員大會，並於會後舉行「高峰論壇-企業ESG低碳轉型策略」。理事長黃顯華表示，協會存在的價值，是在協助企業解決問題，公司經營暨永續發展協會是一個具有實務經驗專家所組成的協會，可以有效協助企業如何因應複雜政經情勢下的經營環境。黃顯華表示，氣候變遷、環保相關議題，很重要，是ESG中的核心，但很多企業不知道要怎麼做，所以利用會員大會時間，邀請專家舉行論壇，分享相關經驗，幫助企業在碳中和的要求進程，可以永續發展。 大同智能總經理黃允巍、大同公司總經理王金來、勤友光電董事長陳來助、勤業眾信永續發展服務團隊負責人陳盈州（左起）。（主辦單位提供） 「高峰論壇-企業ESG低碳轉型策略」，共邀請大同公司總經理王金來、勤友光電董事長陳來助、大同智能總經理黃允巍、勤業眾信永續發展服務團隊負責人陳盈州與會，分別發展「ESG低碳轉型策略」專題演講，以及企業經驗分享。淨零減碳是國際趨勢，如果不趕快著手因應，將來就必須被課碳費、碳稅，甚至會被國際大廠、大型的長期投資機構摒棄，最後遭到淘汰。 至於企業應該怎麼做？王金來表示，全球的目標是2050年要完全淨零，企業必須檢視、盤點自身目前做到那裡，和淨零目前的差距是缺口，就是必須要逐步去改善，以符合國內及國內標準。陳來助表示，新時代來臨，是碳中和的時代，有很多新的挑戰，也有很多投資機會。對於企業要 樣因對淨零減碳、碳中和的目標，陳來助介紹節能新科技-鈣鈦礦，並建議先用各種方法儘可能去減，然後發展綠電，到最後不得以才去買碳權，不要一開始就想用買碳權來因應，因為碳權有不同的標準、規格，也有時效性；同時也提議可以利用海濱來養殖藻類，因為海藻吸收二氧化碳的效果，甚至比植樹還要強。 黃允巍表示，碳中和議題會帶來很大的產業革命，很多目前看起來獲利還不錯的產業、企業，若加計碳費、碳稅之後，將使電力成本越來越高，使得產業整個豬羊變色。他建議企業要從自建太陽能電廠做起，或是購買綠電、建置儲能設備，以逐步淨零減碳。陳盈州則提到從四大解方加速全球淨零排放，包括：市場為本的解方、自然為本解方、科技為本解方、行為為本解方。 另外，他也建議企業要拋棄舊思維，要以合作代替競爭，中小企業要多尋求大企業在資源和技術上的協助，以因應淨零減碳的考驗，進而締造台灣下一波經濟奇蹟的開端。