「定期定額」投資人偏好的10大類型基金表現。（基富通提供） 記者陳建興／台北報導 國內最大基金交易平台－基富通推廣紀律理財有成，近3年平台的定期定額扣款金額翻倍成長，存量更爆增逾3倍。基富通總經理王浩宇表示，定期定額積少成多，並且能創造長期穩健的回報，成為老少咸宜的理財方式，不僅小資族，就連高資產客戶也都加入定期定額行列，一起實現穩健的財富增值目標。 基富通統計，過去一年平台的定期定額扣款金額突破300億元，累計近3年來成長超過100%，而定期定額的基金存量甚至成長300%以上。除了小資族之外，約3-4成的高資產客戶也會參與定期定額，其中不乏每月扣款金額達10萬元以上、存量超過500萬元的投資人。 此外，定期定額投資人明顯偏好股票型基金與平衡型基金，尤其是台灣股票和科技產業股票兩大類，合計占6成比重，前10大受青睞的類型還包括美國平衡、印度股票、美國（北美）股票、日本股票、全球平衡、全球股票、東南亞股票與中國股票型基金。 以個別基金觀察，熱搜的定期定額基金主要為安聯台灣科技基金、統一奔騰基金、貝萊德世界科技基金、統一黑馬基金、野村優質基金、安聯收益成長基金、安聯台灣智慧基金、元大台灣卓越50ETF連結基金、摩根基金、安聯台灣大壩基金、群益印度中小基金、摩根美國增長基金、野村高科技基金、統一全球新科技基金、瀚亞美國高科技基金、野村中小基金、富蘭克林坦伯頓全球投資系列科技基金、安聯AI人工智慧基金、中信越南機會基金。 王浩宇認為，定期定額的入手門檻低、投資有紀律、不用挑選進場買點，比起每天膽戰心驚盯盤的交易方式，定期定額省去大量的時間與煩惱，更能夠輕鬆參與市場的長期成長機會，因此，無論是新手投資人、小資族、忙碌上班族、高資產客戶、創業家、菜籃族、自由工作者、退休族，通通都適用，可以說是老少咸宜的理財方式。 為進一步幫助投資人做好定期定額長期理財規劃，王浩宇表示，基富通除了全平台通通０手續費之外，還開發出定期定額升級版的「好享加低檔智動投」功能，功能參數設計嚴謹，在避免投資人遭遇無法承受傷害的前提下，完善定期定額機制並放大紀律投資的成效。

讓愛延伸，投保利率變動型終身保險達到資產傳承、預作稅源準備。（宏泰人壽提供） 記者陳建興／台北報導 台灣新生兒逐年減少、老年人口逐漸增加，少子化趨勢致使台灣社會的人口結構逐漸變為倒金字塔型，根據內政部於今（2025）年2月所公布的戶口統計資料，2024年全年新生兒人數僅有13萬4856人創下新低，許多家庭僅有單一個子女，許多父母提早考慮未來資產傳承的問題，期望在身後能夠確保下一代生活無憂。從保險的角度來看，利率變動型終身保險能夠充分達到資產傳承的目的，並且為子女貼心設想，所領之理賠金給付亦可作為預留稅源，協助減輕下一代繳納遺產稅的壓力。 內政部於今（2025）年2月所公布戶口統計速報表，2024年全年新生兒數13萬4856人，不僅沒有出現過往龍年寶寶人數多於其他生肖年的現象，亦創下近年來新生兒人數的新低紀錄。在少子化趨勢下，可以想見的現象是，未來父母對於單一子女將傾注所有關愛，在經濟面上從教育基金到未來生活準備，父母所能給予的資源也更集中，然而如果人生看得更長遠，父母身後的資產傳承亦需要提早為子女設想，特別是一般人經常忽略的繼承問題，及早安排有其必要性。 以保險的角度來看，利率變動型終身保險具備資產傳承的功能，並有機會因增值回饋分享金的累積而使資產擴大，理賠給付亦可作為子女繼承的預留稅源。宏泰人壽以新推出的「宏泰人壽泰福利利率變動型終身壽險（ITY）」舉例說明，假設50歲的父親投保ITY，以躉繳方式繳納保險費1,000,000元（已含高保費折扣），假設宣告利率維持2.6%不變的情況下，投保時及自第七保單年度起，增值回饋分享金的給付方式皆選擇「增額繳清保險金額」，若被保險人不幸於80歲身故，身故保險金一次給付金額為1,909,959元，這筆金額即可預作下一代繼承時應繳納遺產稅的準備，減輕繼承時的稅金負擔。 宏泰人壽表示，利率變動型終身保險最大的特色就是保障與資產傳承兼顧，不僅有機會讓資產放大的效果，資產分配也能符合被保險人的意願。宏泰人壽秉持「穩健、誠信、關懷」的核心價值，為保戶人生的每一階段及所愛家人設想，深知世代傳承的意義與重要性，期望透過利率變動型終身保險持續推動，協助讓保戶的愛與心意傳達、傳承下一代。