凱基銀行獲《財訊》財富管理銀行2項大獎肯定，由金管會主委彭金隆(左)頒獎，凱基銀行個人金融總處長王開平代表受獎。（凱基銀行提供） 記者陳建興/台北報導 凱基銀行積極推動公平待客，秉持「以客戶為中心」的企業理念，不僅以專業、貼心金融服務滿足客戶的需求，更透過數位創新，以行動理專的概念打造凱基銀行行動銀行APP，客戶透過手機便可即時申購基金、債券、外國股票、ETF等商品，輕鬆快速參與全球投資市場，因而榮獲《財訊》2025財富管理大獎的「最佳數位金融」。此外，面對社會高齡化趨勢，凱基銀行針對客戶財富管理、資產傳承、退休規劃需求提供專業的建議及產品規劃，獲得「本國銀行創新信託服務」肯定。 凱基銀行結合金控旗下人壽、證券、投信團隊，打造一站式財富管理服務，提供涵蓋保險、境內外基金、ETF與股票、海外債券、結構型商品、股權衍生性商品、授信業務等完整金融理財產品。因應高資產客戶逐年增加，凱基銀行協助客戶從個人、企業、家庭，包含資產增值、家族傳承、企業接班、治理與永續等財富管理規劃核心議題，推出專業及客製化的商品與理財建議。同時，凱基銀行透過關係企業「中華開發資本」全球的佈局和卓越的專業團隊為高資產客戶推薦海內外前瞻、創新的投資機會，客戶只需與凱基銀行合作，就能享受在單一機構實踐多元財管需求的便利。 凱基銀行紮根3D理財，提供720度全方位財富管理服務，打造Dependable可靠的理財團隊，讓專業的人提供理財諮詢服務；提供Diversified完整的解決方案，滿足客戶多元財務需求與目標；透過Digital數位協作，提升資產配置的流程服務效率。此外，除了360度水平面由客戶自身出發，滿足不同人生階段的理財規劃服務，更進一步延伸至垂直面360度由客戶家族出發，協助全資產盤點的傳承規劃服務。 除此之外，凱基銀行致力提供優質的客戶體驗，從客戶需求出發，將凱基銀行行動銀行APP打造成為客戶的行動理專。不僅在行動APP操作介面上，以視覺化、圖形化設計，方便客戶更直覺地選取投資標的，快速掌握資產配置，更持續推出智慧鎖利、設定匯率到價、基金到價、停損停利通知等數位理財功能，並提供每日、每週投資市場報告，幫助客戶零時差掌握投資市場動態。客戶亦可透過手機即時申購基金、債券、外國股票、ETF等商品，輕鬆快速參與全球投資市場，成為客戶財富管理的神隊友。 為滿足退休及高齡客戶多樣化的理財需求，凱基銀行不僅積極鼓勵員工取得「高齡金融規劃顧問師」，從資產配置、風險規劃搭配信託專業，在專業上滿足客戶的理財需求。同時，創新推出「託付幸福─安養信託」，以安養信託為基礎，協助客戶進行長期與退休財務規劃及資產管理，透過信託契約預先安排退休養老、子女照顧、身心障礙養護等規劃，達到定期撥付生活、醫療、安養機構、看護等費用，實現樂齡生活。 凱基銀行持續以「客戶為中心」，以全客群、全通路、全產品三策略推動財富管理服務，更以客戶體驗為核心，積極優化各項作業流程，並實踐公平待客的社會責任，提供客戶更有溫度及更有感的金融服務體驗。

國泰世華銀行勇奪《財訊》「最佳財富管理獎」、「最佳金融服務創新獎」和「最佳數位智能系統獎」共三項大獎。國泰世華銀行資深副總經理胡醒賢(圖中)及數據生態營運部協理高秋蓉 (圖右)率團隊共同出席領獎。 (國泰世華銀行提供) 記者陳建興／台北報導 國泰世華銀行憑藉「以客戶為中心」的經營理念，致力於提供全方位的資產管理服務，廣獲權威機構肯定。繼年初榮獲國際財經權威媒體《The Asian Banker》（亞洲銀行家）頒發「臺灣最佳財富管理銀行」殊榮後，27日再度於《財訊》「2025財富管理大獎」中連續十年蟬聯本國銀行「最佳財富管理獎」榮耀，並同時奪下「最佳金融服務創新獎」和「最佳數位智能系統獎」共三項大獎，彰顯國泰世華銀行在財管服務的卓越表現，廣受海內外專業評審及客戶的高度肯定。 國泰世華銀行表示，全球金融市場緊密連結，隨著近年來地緣政治與經濟快速變動，臺灣投資人對國際投資商品的關注日益成長，也使資產配置的複雜性相對提高，投資人更倚重專業金融機構所提供的全面性資產管理服務，以提升投資組合的韌性與成長性。 為滿足市場需求，國泰世華銀行秉持「國際化、客製化、數位化」三大經營優勢，積極與國際資產管理公司合作，引進私募股權基金等另類投資商品，讓客戶在臺灣就能參與國際市場。此外，國泰世華銀行透過內外部資源整合，組建跨領域專業團隊，提供涵蓋投資配置、信託與家族財富傳承規劃等全方位諮詢服務，打造個人化的動態資產配置策略。此模式有效深化與高資產客群的信賴關係，推動財管業務顯著進展，尤其在高資產客群數和資產管理規模（AUM）上，均有亮眼成長表現。 因應數位金融快速發展，為提供更具個人化特色的理財服務，國泰世華銀行致力深化AI大數據分析，可根據客戶風險屬性與投資偏好，主動提供合適的理財建議和商品資訊，將數據分析優勢進一步轉化為經營實力，讓金融服務更貼近人心。同時，以CUBE App作為數位金融服務大門，積極導入創新金融科技，將外匯、貸款與信用卡等業務整合至一站式平台，大幅提升數位交易的便利性，幫助客戶隨時掌握自身財務狀況，提升投資決策效率。 透過虛實整合的服務模式，國泰世華銀行不僅強化客戶互動，亦透過數據分析洞察，使第一線服務人員能以更全觀、更高效率的服務模式，滿足客戶對專業諮詢服務的需求。隨著金管會積極推動臺灣成為「亞洲資產管理中心」，市場環境逐步開放，國泰金控將持續深化國際布局，與國泰世華銀行攜手全球夥伴打造永續發展的財富管理服務，協助客戶在變局中穩健前行。

台新銀行獲得首屆「臺灣金融業公平待客大調查」頒發「卓越體驗企業(銀行類)」獎項，由財團法人金融消費評議中心董事長杜怡靜(左)以及臺灣服務稽核協會理事長陳忠寅(右)頒發表揚狀予台新銀行副總林哲立(中)。（台新金控提供） 記者陳建興／台北報導 公平待客深獲肯定！台新銀行在首屆「臺灣金融業公平待客大調查」中脫穎而出，榮獲 50 家公益團體票選前25% 卓越銀行業之列。昨(26)日公布的調查結果顯示，台新銀行以「公平同理、待客同心」的服務理念獲得好評，並彰顯台新銀行履行金融業公平待客原則的堅定承諾。 首屆「臺灣金融業公平待客大調查」乃邀請50家公益團體針對臺灣36家銀行進行評比，衡量指標涵蓋友善服務、商品揭露程度、服務人員專業素養及申訴機制等關鍵指標，以表揚實踐公平待客優秀的銀行。 台新銀行在董事會大力推動下，持續關注高齡及弱勢族群需求，並且致力於提升外籍人士在臺金融服務體驗。民國109年，台新銀行領先同業推出ATM多國語言服務；111年底成為首家提供外國人線上開戶並啟用台幣、外幣數位帳戶的國銀。隨後與金融科技公司東聯互動合作，推出「ATM跨境匯款代收服務」，只需掃描QR Code即可跨國匯款，為外國人打造合法且安全交易環境。 在優化金融友善服務方面，台新銀行全台101間分行均加入失智友善守護站計畫，張貼「失智友善」標示，為失智者及家庭提供貼心守護。分行ATM皆配備輪椅族操作模式和視障語音服務，近期更新增視障存款功能。值得一提的是，在便利商店及大型賣場百貨公司所設置的ATM已100% 具備輪椅者無障礙功能，展現對弱勢群體的關懷。 另外，台新銀行還與中華民國智障者家長總會及智能障礙青年合作編撰，將複雜金融資訊轉換為易讀易懂的金融插畫手冊，進一步落實普惠金融精神。 面對日益猖獗的金融詐騙，台新銀行推出「台新戰神」防詐模型，運用AI及大數據分析技術建立防詐監控系統，有效揪出可疑帳戶。同時，台新銀行結合金控集團資源，邀請法務部、行政院洗錢防制辦公室等單位，透過舉辦女子路跑、午間音樂會等多元活動向民眾宣導反詐騙知識。

台北富邦銀行深化定製服務、推動數位創新，榮獲「2025財訊財富管理大獎」三項大獎。（北富銀提供） 記者陳建興／台北報導 隨著台灣人口老齡化與世代交替，高資產族群對財富管理的需求日益多元，台北富邦銀行憑藉專業團隊、豐富產品與創新服務，勇奪「2025財訊財富管理大獎」本國銀行最佳服務、創新信託服務及最佳數位智能系統三項大獎，引領台灣財富管理業務持續升級進化。 北富銀財富管理總處總處長吳薏菱表示，現今的高資產客戶不僅關注短期獲利，更重視資產配置、風險管理、長期規劃及跨代傳承，但每位客戶及其家庭的理財預期、風險承受能力與資產結構各不相同，標準化產品難滿足所有人，因此更需要透過專業團隊的整體規劃，協助客戶穩健達成財務目標。 為提供卓越的金融服務體驗，北富銀持續拓展產品線，涵蓋信託、投資、保險、資金管理等多元面向，引入私募股權基金等新選擇，結合「Model Portfolio」資產配置模型，為不同客群量身定做財富管理方案。同時，北富銀集結各領域專家組建專業顧問團隊，引入國外顧問資源、推出財管會員新制，利用完整的海內外平台與金控子公司網路，提供一站式的深度定製化服務，協助客戶實現境內外資產佈局與拓展事業版圖目標，其服務專業性與完整度備受市場推崇，勇奪本屆「最佳服務」殊榮。 「信託」為財富管理中不可或缺的一環，更是高齡防詐的重要工具，為鼓勵國人將信託作為資產管理的標準配備，北富銀積極開發數位工具，搭建信託線上平台，從簽約到申請如醫療費、安養機構費等給付，許多操作都能線上執行，委託人和監察人還可以隨時查看信託資產狀況，大幅提升信託的透明度與便利性。同時，北富銀因應不同客群需求，開發多項創新信託產品，從費用親民的「存入信福」到支持定額月存的預開型信託「預見信福」，是第一家提供多樣創新信託線上服務的銀行，獲得「創新信託服務」大獎實至名歸。 在銀行業數位化轉型浪潮中，北富銀表現突出，於行動銀行及 Line 官方帳號等平台上推出多項創新服務，包括分行預約線上取號、信用卡一鍵調額等，深受用戶好評。此外，北富銀於2024年推出全新行動銀行「Fubon+」，以「簡單、直覺、懂我」為理念，優化介面與操作流程，整合集團業務，強化用戶資產管理服務，透過強大的數據平台和AI智慧引擎，主動提供繳費、信用卡消費點數兌換、匯率到價等貼心提醒，個人化的消費、投資及資產負債分析，成為客戶生活理財的好幫手。目前北富銀Line官方帳號綁定好友數超過300萬，行動銀行App註冊用戶數高達500萬戶，覆蓋大部分銀行帳戶，「Fubon+」截至目前下載量也已逾180萬次，充分展現北富銀在數位創新上的優勢，榮獲「最佳數位智能系統」肯定。 未來，北富銀將繼續從客戶角度出發，探索客戶需求、聚焦使用體驗、升級數位服務、推動產品創新，致力成為國人財富管理最可靠的金融夥伴。

玉山銀行總經理林隆政(左四)率領團隊出席領取中小企業信用保證融資業務績優金融機構及授信經理人8項殊榮。（玉山金控提供） 記者陳建興／台北報導 經濟部與信保基金於27日舉行「2025中小企業信用保證融資業務績優金融機構及授信經理人暨花蓮地震之0403重建相挺獎頒獎典禮」，玉山銀行連續6年榮獲「信保金質獎-金融機構組」第一名、連續7年獲頒「批保卓越獎」，另獲3座「信保金質獎-授信經理人」與「低碳智慧獎-送保融資金額組」、「0403重建相挺獎送保戶數-總行組」、「0403重建相挺獎送保戶數-分行組」肯定。其中玉山以實際行動支持臺灣中小企業發展，連續20年榮獲「信保金質獎-績優總行」最高榮譽，再創臺灣金融業最佳紀錄！ 玉山銀行表示，面對全球經貿環境快速變化、歐美降息、製造業庫存逐漸去化、AI應用發展因素影響，玉山銀行戮力支持臺灣中小企業成長茁壯，積極協助企業調整全球供應鏈布局，並與信保基金合作及結合政府資源，強化中小企業競爭力。此外，玉山目前已在海外11個國家地區設立33個海外據點，透過金融科技創新提供臺商完善的跨境金融服務。 此外，為協助中小企業淨零轉型，邁向國際市場。玉山打造永續轉型平台，結合專家團隊提供企業客製化永續金融服務方案，引導中小企業從思維到行動，有步驟地展開具體作為，提升永續生態圈韌性。更連續四年舉辦ESG永續倡議行動，號召超過400家國內外優質企業及醫療院所加入倡議，共同立下實踐2050年淨零目標。 玉山銀行深耕中小企業，在各項評鑑均有傑出表現，包括連續五屆榮獲菁業獎最佳中小企業金融獎，獲得亞洲銀行家《The Asian Banker Taiwan》、財資雜誌《The Asset》、歐元雜誌《EuroMoney》、《亞洲金融》等臺灣最佳中小企業銀行獎項肯定，未來持續整合金融與非金融服務及國內外資源，成為伴隨中小企業成長的最佳夥伴，共同邁向永續美好新未來。

  記者 兆豐銀行力挺中小企業榮獲信保基金肯定，由信保基金董事長魏明谷(左)頒發信保躍升獎，兆豐銀行副總經理陳昭蓉(右)代表領獎。（兆豐銀行提供） 陳建興／台北報導 經濟部與信保基金27日共同舉辦「2025中小企業信用保證融資業務績優金融機構及授信經理人暨花蓮地震之0403重建相挺獎頒獎典禮」，兆豐銀行積極運用信用保證機制對中小企業融資成效卓著，榮獲「信保躍升獎」肯定。 兆豐銀行近年積極落實普惠金融，持續透過辦理疫後振興貸款、低碳智慧納管專案貸款及中小微企業多元發展專案貸款等政策性放款，積極協助中小企業取得營運資金升級轉型所需資金，並善用信保基金保證之機制，除可協助企業更具競爭力，亦可降低銀行授信資產風險。兆豐銀行113年度移送信保金額成長及逾放比率下降相較112年度表現優異，本次獲信保基金肯定，並獲頒「信保躍升獎」。 此外，為打造青年創業友善環境， 近年分別與高雄市政府青年局合作「青創雄挺利」青年創業貸款利息補貼計畫、並攜手屏東縣政府勞青處合作「青創屏實利」計畫，更是以具體的行動再為青創企業提供支持。為能協助青年朋友一鍵送件申請，兆豐銀行提供便捷的線上申請服務，中小企業不僅能在兆豐銀行「小微e a s y 貸」申請，也無需受限於時間和地點，享受兆豐銀行「2 4 小時不打烊」的服務。 為進一步落實普惠金融暨提升中小微企業競爭力，兆豐銀行響應經濟部推出「中小微企業多元發展專案貸款」，提供雇用員工數30人以下的中小企業額度最高3,500萬元之低利貸款，搭配中小信保提供最高十成之信用保證，且每筆貸款另可申請最長期限六個月之1.5%政策性貸款利息補貼，以協助中小微企業邁向數位轉型、淨零轉型及通路發展三大方向。未來兆豐銀行將持續響應政府政策，發揮金融業者形塑永續社會之正向影響力，建構更美好的商業及社會環境。

元大證券在2025年財訊財富管理大調查中榮獲8項殊榮。（元大金控提供） 記者陳建興/台北報導 元大證券推動財富傳承，持續在2025年財訊財富管理大調查中一舉拿下證券業「最佳財富管理」、「最佳服務」、「最佳業務團隊」、「最佳財富增值」、「最佳客戶推薦」、「最佳數位金融」、「最佳數位智能系統」及「金融服務創新」等8項殊榮，持續蟬聯佳績為國內券商推動財富管理並擴大專業服務領域展開新扉頁。元大證券秉持「以誠為本，以心待客」的核心理念，除了協助客戶多樣化的金融商品及適切資產配置建議外，更重視為客戶監測市場風險，帶領客戶以穩健沉著的步伐，持之以恆的累積財富。 隨著科技進步與數位財管服務的崛起，元大證券積極推動智能化金融創新，透過數位平台提升投資效率，為客戶打造更精準與便捷的財富管理體驗。2024年，元大證券推出智慧投資與數位服務，滿足不同投資族群的需求，進一步強化專業金融服務的廣度與深度。在ETF市場發展上，元大證券不斷強化多元投資策略，提升市場流動性，並推動智能配置工具，讓投資人輕鬆掌握全球市場機會。未來，元大證券將持續以「科技驅動金融創新」、「全球化布局掌握資產機會」及「高端客戶精準化服務」三大核心策略，協助客戶在瞬息萬變的市場實現財富增值，創造安心便利的投資環境，引領財富管理新世代。 另外，透過專業評鑑機構獎項的肯定，證明元大證券在數位金融服務的創新，領先業界。以「投資先生APP」為例，投資先生 App 持續優化用戶體驗，推出多項智能化功能，包括智能決策（意指：幫助用戶更快做出決策）、即時推送（意指：使用戶不會錯過市場資訊）、多維度篩選（意指：讓用戶選股更加精準）及智能交易系統（意指：提升投資效率，讓用戶輕鬆掌握市場動態）。此外，「智能條件單」功能提供用戶設定交易目標，當價格達到設定條件時自動執行交易，精準掌握投資機會，提高交易成功率。同時，投資先生 App 結合 AI 技術和 Fast-ID 身分驗證系统，為用戶提供更安全、便捷的投資環境。全新優化的介面設計，讓投資變得更簡單、高效率使操作更流暢，在競爭激烈的市場中掌握先機！ 元大證券積極響應聯合國2050年淨零碳排目標，將ESG（環境、社會與公司治理）理念融入營運方針，推動綠色金融，發展永續商品與服務，為投資人提供更多元的金融選擇。公司致力於支持低碳經濟與金融創新，並實踐聯合國永續發展目標（SDGs），包括包含「SDG 9工業創新與基礎建設」、「SDG 12責任生產與消費」及「SDG 13氣候行動」。為深化企業永續發展，元大證券積極落實節能減碳，優化數位金融平台，並將環境與社會風險評估納入投資決策，提升投資透明度。公司亦投入公益行動，關懷經濟弱勢族群，推動兒童與青少年扶助、法治教育及醫療資源提升，攜手社會各界共創可持續發展的金融生態體系。