
北檢邀集雙北市政府商業主管機關、金管會銀行局、九大金融機構及調查局、刑事局等單位,召開「公司與商號人頭帳戶詐欺犯罪防制聯繫會議」阻詐。(記者孫曜樟翻攝)
記者孫曜樟/台北報導
台北地檢署近期偵辦多起詐騙案件,發現犯罪集團利用人頭擔任停業公司負責人,變更登記後開通企業帳戶功能,藉此高額提領被害人款項。為從源頭阻斷犯罪,北檢邀集雙北市政府商業主管機關、金管會銀行局、九大金融機構及調查局、刑事局等單位,召開「公司與商號人頭帳戶詐欺犯罪防制聯繫會議」,研商強化審查機制與橫向通報合作,守護民眾財產安全。
會議由檢察長王俊力主持,台北市政府商業處、新北市政府經濟發展局、金管會銀行局,以及中國信託、國泰世華、台新等九家銀行代表共同與會,法務部調查局、刑事警察局詐欺防制中心亦派員出席,臺灣高等檢察署列席指導。會中由檢察官吳舜弼、劉倍專題分析人頭帳戶犯罪手法,揭露詐騙集團鎖定停業公司,透過虛假負責人變更申請企業憑證,再以網銀功能迅速轉移詐騙款項,規避追查。
針對犯罪漏洞,金管會銀行局科長張怡欣指出,將協調部會介接資料,供銀行端加強「合理性審查」。台高檢署主任檢察官吳慧蘭建議,公司變更登記雖採形式審查,可設置風險條件篩選可疑案件,延後處理並實施關懷提問;另建立地方政府與警、調、檢的聯繫平台,即時釐清犯罪嫌疑。檢察官卓俊忠補充,各地檢署已設預警中心,金融機構遇可疑個案可直接通報,加速偵查效率。
王俊力強調,今年推動「打詐二點0」需深化公私協力,北檢已與三家銀行簽署合作備忘錄,強化預警通報。他呼籲行政監理與執法機關主動介入事前防範,持續精進打詐策略。本次會議促成司法、行政與金融體系建立動態通報網絡,未來將透過高風險案件篩選、資料共享及快速偵查聯防,切斷詐騙集團金流命脈。