臺灣銀行榮獲「參與金融顧問師培訓暨信託宣導及資訊交換平台績優團體」之「金融顧問師團體獎」，由金管會主委彭金隆(左四)頒獎，臺灣銀行副總經理李明華(右四)率顧問師合影。（臺灣銀行提供） 記者陳建興／台北報導 臺銀積極投入全方位信託發展，重視信託人才之培育及致力推廣民眾信託觀念，並參與工商時報校園徵影活動，輔導學生拍攝創意影片，榮獲信託公會「高齡金融規劃顧問師」、「家族信託規劃顧問師」團體獎之「臥虎藏龍獎」，以及「信託宣導全心投入獎」二獎肯定。 為提升信託服務的專業性，臺銀以全額補助費用方式，鼓勵行員參與顧問師課程，現有近300位行員具「高齡金融規劃顧問師」或「家族信託規劃顧問師」證照認證，用以協助客戶信託諮詢。同時，臺銀運用遍布全臺的159家營業據點，配置分行信託專員，建立深入偏鄉及離島、綿密且專業的信託服務網絡，讓高齡及身心障礙客戶皆能在住家附近的分行就近諮詢、辦理簽約及各項給付申請手續。 臺灣銀行榮獲「參與金融顧問師培訓暨信託宣導及資訊交換平台績優團體」之「信託宣導全心投入獎」，由信託公會秘書長呂蕙容(左)頒獎，臺灣銀行信託部經理劉逸群(右)代表領獎。（臺灣銀行提供） 為讓更多人了解信託，有效運用信託服務完善自身生活，臺銀深入全台各地辦理信託宣導，包含日照中心、社福機構、村里辦、學校、公部門機關及展場等地，場次已超逾百場，受惠人數逾數千人。臺銀日前於南港展覽館「2025 ATLife臺灣輔具暨長期照護大展」參展，向社會大眾宣導信託知識，並舉辦4場安養信託結合防詐之宣導講座，推廣善用信託機制照顧生活的觀念，來強化財產安全保障，以期降低詐騙案件發生。 臺銀連續二年獲得金管會「安養信託獎」A組第一名，以「滿足客戶需求、保障弱勢族群、公益關懷服務」為精神，持續發展「創新、普惠、永續」信託服務，滿足社會需求，實踐普惠金融價值。

金管會彭金隆主委(左)頒發信託公會「人才濟濟獎」獎座，由玉山銀行私銀暨財管總處張綸宇資深副總(右)代表受獎。（玉山銀行提供） 記者陳建興／台北報導 信託公會於6月30日舉辦「金融顧問師培訓暨信託宣導及資訊交換平台績優團體」頒獎典禮，玉山銀行榮獲「人才濟濟獎」殊榮，肯定信託人才培育成果。玉山始終堅信，高品質的信託服務關鍵在於具備專業且貼近顧客需求的顧問團隊，自2021年起，持續推動高齡金融及家族信託規劃顧問師培訓，每年選拔優秀人才參與專業課程，致力於提升整體服務水準與客戶信任。 根據國發會統計，臺灣今年將步入超高齡社會，在高齡化社會背景下，安養信託成為協助長者及家屬進行財產管理及照護安排的重要工具。玉山積極響應政府高齡金融政策，除安養信託受益人數穩居民營銀行第一外，更致力於信託人才的培育，迄今已累積332位通過認證顧問師，持續提升玉山團隊的專業，提供顧客涵蓋退休安養、資產傳承、長照規劃及稅務議題等多面向專業建議，讓信託服務融入日常生活，為顧客打造安心無憂的樂齡人生。 玉山銀行榮獲信託公會「人才濟濟獎」，金管會彭金隆主委(左四)、玉山銀行私銀暨財管總處張綸宇資深副總(中)與玉山團隊合影。（玉山銀行提供） 此外，玉山銀行結合科技創新與人文關懷底蘊，依客群需求推出多款特色信託方案，包括採用標準化契約及專戶管理的「簡易型安養信託」，幫助顧客逐步累積退休資金；「有價證券信託」則兼顧資產移轉與稅負規劃效果，且顧客可同時保有資產控制權。數位創新方面，推出線上存入信託資產功能，簡化操作流程並提供定期定額存入方案，大幅提升便利性與靈活度。為傳遞信託知識，深入偏鄉舉辦講座，並整合醫療、法律及包租代管等跨界力量，打造資源共享的全方位信託生態圈，促進普惠金融發展。 信託不僅是金融商品，更是全心陪伴顧客一生的溫暖服務。玉山秉持「心清如玉，義重如山」的精神，以人為本打造暖心服務，將持續深化信託服務，陪伴每位顧客悠然享受人生各階段，共同創造幸福安養的美好未來。

富邦銀行金融安全部蔡佩玲副總經理。（證交所提供） 記者陳建興／台北報導 臺灣證券交易所於本（114）年6月30日下午於台北101大樓36樓會議大廳舉辦114年上半年證券商從業人員反詐騙宣導座談會，100位名額迅速額滿，迴響相當熱烈。本次宣導會邀請到台北富邦商業銀行金融安全部蔡佩玲副總經理，及駐金管會檢察官劉韋宏檢察官擔任講師。蔡副總擔任檢察官期間是我國防制洗錢政策的重要推手，現於富邦銀行積極推動防詐，今日針對銀行業鷹眼識詐聯盟機制進行演講；劉檢察官則是在內線交易及吹哨者保護等議題都有相當豐厚的實務經驗，由自身接觸過的詐騙案件帶來分享。 第一場演講方面，蔡副總首先提及現在金融機構遇到詐騙集團的困境，例如傳統金融機構都預設每位客戶都是具有誠信之善良客戶，面對疫情後急速成長的詐騙集團，及其創新的犯罪手法，缺少防範金融犯罪的專責部門應對，再加上詐騙集團甚至會從金融機構徵才，對於金融業內部制度也日趨熟稔，若金融機構不能與時俱進，未來面臨的挑戰將越來越嚴峻。爰此，金融機構必須嘗試新思維、新工具、新組織及新作法，例如富邦銀行積極導入人機協作的觀念，運用RPA、AI等工具協助員工判讀每日大量的交易資訊，才能客觀且有效率的找出可疑的帳戶或金流。另一方面，富邦銀行自2021年起打造鷹眼識詐聯盟，多數銀行機構都已參與，透過大量現有警示帳戶資料訓練鷹眼模型，快速且精準找出可疑帳戶。未來，鷹眼識詐聯盟將持續推動資訊共享機制，以提升整體金融體系的防詐效益。 駐金管會檢察官劉韋宏檢察官。（證交所提供） 第二場演講方面，劉檢察官分享任職以來接觸過豐富的詐騙案例，包含Netflix知名影集「地面師」中描述於日本專門偽造身份、假冒不動產交易的詐騙專家，在台灣也有多達數十件以上的真實案例，當中更有公職人員被勾結，顯示出人性在金錢誘惑下脆弱的一面。另一方面，今日詐騙集團亦時常利用投資群組勸誘投資虛擬貨幣，建置非常逼真的假APP吸引被害者入金，最後金錢被轉往俄羅斯或是柬埔寨的不知名虛擬貨幣交易所或帳戶後，能成功追討回財損的機率非常低。最後，人頭帳戶仍是詐騙集團洗錢的重要管道，亦是我國政府重要防堵詐團的措施之一，在公私部門戮力合作下，目前詐騙集團取得人頭帳戶的成本顯著上升。 最後，證交所表示，在防範金融投資詐騙方面將持續精進。除了大家耳熟能詳的「5D反詐行動」等活動外，證交所在公開資訊觀測站也建置「反詐騙聯防行動專區」，各證券商持續積極的在專區分享所接獲的詐騙態樣，達到聯防的效益，投資人可以多作參考。而今年下半年的反詐騙評鑑活動，除了外資以外的證券商都必須參與，希望與證券商共同合作努力宣導下，能增加投資人更完整的識詐能力，進而守護投資人的財產，保障大眾的權益。

運用AR_VR虛擬實境服務打造沉浸式體驗，吸引買家關注。（臺北市政府產業發展局提供） 記者陳建興／台北報導 在疫後經濟與數位科技浪潮交織的時代,消費行為與經營模式快速變化,數位轉型已成為實體商家邁向永續經營的關鍵契機。為協助在地店家迎接挑戰、強化經營體質,臺北市政府自109年啟動一系列「數位轉型輔導計畫」,迄今已成功輔導超過1,300家店家踏上數位轉型之路,不僅協助業者導入數位工具、優化營運模式,逐步奠定智慧城市的核心韌性,113年度更繳出亮眼成績單,輔導214家店家完成數位升級,累積近87萬筆線上訂單與19萬名新會員,為城市經濟注入嶄新活力,展現臺北市推動轉型的實質成效。 臺北市政府產業發展局表示,近年實地走訪商圈及各項在地活動,發現許多店家擁有極具特色的產品與服務,卻因不熟悉數位工具,錯失開拓市場的契機,「不是不願意數位化,而是不知道怎麼開始」成為眾多老店及家庭式經營者的共同心聲。 店家網站經營。（臺北市政府產業發展局提供） 為此,市府從實際經營需求出發,設計出兼具層次與溫度的數位輔導體系,以「基礎培育、深度輔導、擴大應用」為三大推動策略,建立一套涵蓋知識培育、實務導入與應用擴展的數位架構,針對不同數位成熟度的店家提供對應協助,透過數位課程培養基礎素養、專業顧問診斷經營痛點及媒合數位工具與資源,協助店家「理解、學習、應用」,真正做到「看得懂、用得上、做得到」,穩健邁出數位轉型的關鍵步伐。 從113年度的輔導成果可見,數位工具正深刻改變店家的營運模式,在專業輔導團隊協助下,不少原本對數位毫無概念的業主,逐漸成長為能靈活操作數位工具運用後台數據,並自主調整商品內容與行銷策略的經營者,體現出數位工具不再只是外部資源,而是轉化為店家日常經營的一部分,這種從「被動使用」邁向「主動應用」的思維轉變,正是數位轉型的關鍵價值。 年長員工數位應用新學習。（臺北市政府產業發展局提供） 各類型店家亦展現轉型的多元樣貌,其中出版業者如「文鶴出版」,運用模組化網站與自動串接系統,提升圖書上架與物流效率,實現資料量化管理與行銷自動化;設計導向品牌如「大春煉皂」與「明星電控」運用VR技術打造沉浸式體驗,成功吸引設計師與國際買家關注;消費性品牌「小雲雲的瑜珈配件」則建置社群購物整單平台,以系統自動化接單、庫存與出貨流程,減少人工作業負擔,相對提升回購率與品牌黏著度;茶飲品牌「山焙」導入會員分級、點數回饋與優惠券推播,精準掌握消費者輪廓、拓展客群;「小制作茶」與「良食集日」等餐飲店家,透過POS整合、線上點餐及揪團行銷功能,有效強化出單效率與分眾行銷,日常經營更加靈活;共享廚房「享家餚」亦應用AI評論工具結合行銷頁面,擴展親子、企業與創作者等新客群。 寵物業者「喵房精緻貓旅館」則以客戶資料數位化與網頁平台管理系統,取代過去仰賴電話預約與街頭發傳單的傳統模式,不僅提升營運效率,更使人力轉向專注於服務細節優化,成功帶動熟客回流。更值得一提的是,以年長員工為主力的江浙菜館「上海故事」,成員相互支持,共同克服數位學習門檻,藉由簡易後台系統與遠端管理機制,實現服務流程自動化,成為銀髮團隊成功轉型的標竿。 店家可透過會員管理集點活動，吸引顧客回流。（臺北市政府產業發展局提供） 經統計顯示,受輔導店家平均節省逾10%人力成本,訂單成長普遍達20%以上,實務觀察亦發現,當店家逐漸熟悉基本操作後,更願意嘗試更多進階應用,從社群經營、數據分析到跨境平台上架,形成「學習→實踐→升級」的良性循環,進而帶動整體產業的數位素養與創新能力持續提升,而這些看似微小的改變,正是店家培養即時調整與自我升級能力的關鍵,讓數位真正成為貼近日常、強化經營韌性的利器。 為強化示範效果,市府亦集結10家亮點店家案例,彙編成《智慧店家·數位共行》成果電子書,期盼透過具體經驗分享,鼓勵更多店家投入轉型行列,將應用數位工具轉化為經營動能,與市府共同構築具未來性的商業環境。 面對未來數位與AI技術日新月異的發展,市府將持續透過「台北數位企業發展中心」,從諮詢診斷、人才培育到應用工具導入,為企業與店家轉型注入全方位動能,114年將整合「數位」及「跨境」兩大主軸,全力推動中小微企業邁向永續數位發展,包含開辦「台北數位大學校」推出涵蓋各產業領域的數位課程與工作坊,引導業者掌握AI賦能工具與應用實務;以「中小企業數位轉型導入計畫」與「店家數位基礎導入計畫」提供經費補助與專業輔導,加速升級轉型,強化面對國際貿易變局的應變與競爭力;「數位諮商室」網羅產學界專家,提供諮詢輔導服務;「數位補給站」則涵括各領域數位應用模式,匯集逾240個解決方案,協助業者找尋合適資源及方向,有效轉型。期藉由資源整合與集中量能,鼓勵更多企業與店家加入轉型行列,共同營造多元共享、可持續發展的數位經濟生態系。 臺北的智慧化進程,不只聚焦高科技產業,更重視每一家街邊小店的轉型與共融。中小型商業體系是市民生活的第一線,亦是城市經濟的根基,透過有系統的數位輔導與政策支持,臺北市正以實際行動證明,智慧城市,不只是科技的堆疊,而是讓每家店看見未來、參與改變、持續發光的生活現場。市府將持續與商圈及業者攜手前行,打造一座兼具創新動能與人本關懷的韌性城市,實現讓「每家好店都有機會發光」的願景。